轻信“刷银行流水”即可轻松申请到贷款
福建一男子帮电诈犯罪取现转移赃款触刑获罪
2024-11-01 09:09:53 | 来源:人民法院报 | 作者:陈立烽 钟倩
 

  刷银行流水可轻松申请到贷款?急于申请贷款的人一旦不小心,很可能掉入洗钱陷阱沦为电诈帮凶。近日,福建省龙岩市永定区人民法院审结一起掩饰、隐瞒犯罪所得案,马某为办理网络贷款“刷流水”,帮助犯罪分子取现,沦为电诈帮凶,被判处有期徒刑六个月,缓刑一年。

  2024年6月,被告人马某在网络平台看到一个帮助贷款的短视频,因需要贷款,马某添加了对方微信。对方告知马某审批贷款需要刷银行流水,马某遂提供了自己的银行卡、身份证及手机号码。之后,对方将“朱经理”的微信推送给马某。不久后,马某的银行卡收到被害人简某被骗的4万元转账,马某通过柜台取款9900元,后又试图在ATM机上取现及手机上转账,但未成功,查询后得知其银行卡已被公安机关冻结。当天下午,马某将取出的9900元现金交给“朱经理”派来的人。简某报案后,马某接到民警电话通知主动到公安机关接受调查。

  法院审理后认为,被告人马某明知是他人犯罪所得,仍提供银行卡给他人用于接收违法犯罪所得资金,并通过取现方式帮助转移,其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。综合被告人自首、认罪认罚、积极退缴赃款并预缴罚金等量刑情节,法院依法以掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处被告人马某有期徒刑六个月,缓刑一年。

  法官提醒

  申请贷款切莫通过非正规渠道、相信审批贷款需要刷银行流水等信息。不要将自己的身份证,实名制办理的银行卡、手机卡等提供给他人,谨防背后的违法陷阱。银行卡内若流入不明资金,要及时报警处理,不要在明知对方行为可能涉嫌违法犯罪的情况下,仍为对方提供帮助。


责任编辑:罗一坤