在科技园区里开皮包公司，雇佣“90后”当“客服”，冒充网上信贷人员，打着“高贷率、低风险”的幌子进行网络诈骗，涉案金额200余万元。日前，浙江平阳警方通过前期侦查，在相关部门支持、配合下，在湖北武汉抓获以乐某、谭某为首的诈骗犯罪嫌疑人48人，缴获大量作案工具，成功摧毁该电信诈骗团伙。

　　“网上贷款” 牵出通讯(网络)诈骗大案

　　2017年12月4日，平阳警方接群众郑先生报警，称其遭遇电信诈骗。据郑先生所述，11月中旬，他接到一个自称“借贷公司”的电话，对方称可以进行借贷，安全高效，为了备用郑先生添加了对方的微信。11月30日，郑先生因急需用钱便联系对方，对方称借款5万，手续费3120元，利息是万分之二，随后还将他们“公司”的一名“业务主管”推荐给郑先生。因急需用钱，郑先生向对方转账3120元，但是没多久对方便将郑先生拉黑了，而“业务主管”声称没有问题，让郑先生等一等，但2天过去了，郑先生也没等到贷款，郑先生这才意识到自己被骗。接警后，平阳警方立即成立专案组进行调查。经初步侦查，民警发现这是一个组织结构完整，职责分工明确的通讯(网络)诈骗犯罪团伙。

　　剥丝抽茧 锁定通讯(网络)诈骗团伙

　　随后，民警通过被害人提供的联系方式等信息进行深入调查。由于犯罪嫌疑人反侦查能力极强，利用非实名注册的QQ号、虚假身份证办理的手机号与被害人联系，用空头账户进行多层转账，这给民警的侦办带来一定难度。但民警们并未气馁，迎难而上，多次奔赴武汉等地调查取证，对资金流转过的每个账户的每笔流水一一核实。经过不懈努力，民警成功锁定一家存在重大嫌疑的“公司”。经过排摸，确定该公司为“皮包公司”。该公司没有正规的工商注册，每天都有60余人上班，大部分都是90后，主要业务是通过网络、电话推销贷款，月信贷额在100万左右，每个员工按信贷金额提成，涉案金额达200余万元。

　　抓获48人 摧毁通讯(网络)诈骗团伙

　　经过近半个月多月的全面调查，民警确定团伙骨干成员乐某、谭某等人身份信息，并固定相关证据。为避免打草惊蛇，民警们制订详细抓捕方案，在温州市公安局反诈中心等单位的配合下，12月28日，趁“公司”上班的时间点，民警对该团伙实施抓捕，将毫无防备的犯罪嫌疑人一网打尽。现场抓获犯罪嫌疑人48人，缴获大量手机、银行卡等作案工具。

　　目前，乐某、潭某等48人因涉嫌诈骗罪已被平阳警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。